导读

非法集资犯罪，违反国家金融管理规定，破坏市场经济秩序，损害人民群众利益，影响社会和谐稳定，具有严重的社会危害性。

烟台市两级法院认真贯彻落实国家、省、市关于打击非法集资的决策部署，依法审理非法集资类刑事案件，惩处了一批非法集资犯罪分子。

2018年至今，烟台市两级法院共审理非法集资类犯罪案件62件，其中非法吸收公众存款案件56件，集资诈骗案件6件。

从近几年审判情况来看，当前烟台市非法集资犯罪案件呈现出以下几个特点

↓↓↓

一  、非法集资案件涉案金额巨大，被害人人数众多且具有不特定性。例如，烟台中院审理的上钰财富集资诈骗案被害人达三千余人，涉案金额人民币6亿余元。

二 、非法集资作案手段隐蔽性强，手法复杂多样，多是以合法经营的形式，通过高额返利、产权投资、股权分配等方式吸引被害人。例如，栖霞市人民法院审理的一件非法吸收公众存款案借助“果蔬专业合作社”的名义非法吸收公众存款。

三 、部分非法集资案件中，通过国家新闻媒体、报刊杂志等进行虚假宣传，挂靠国家相关热点时事政策，吸引被害人眼球，欺骗性强，不易被识破。

四 、案件处理难度大，核实案件证据工作量大，尤其是涉案财产认定以及后续财产处理上较为复杂，实践中影响司法认定的新情况、新问题不断出现，增加了案件审理的难度。

当前，烟台市非法集资类犯罪多发主要有以下几个原因

↓↓↓

01 居民投资需求增加，但投资渠道狭窄

随着经济发展，居民手中闲置资金越来越多，保值增值投资需求越来越旺，但银行存款利率较低，股票、房产、期货等理财项目相对门槛较高、专业性强、风险较大，这种情况客观上为“高利息、低风险”作诱饵的非法集资提供了机会。

02 社会公众法制观念不强，对非法集资的识别能力不足

非法集资犯罪活动通常打着投资、生产经营等“合法”的幌子，许多群众经济、法律方面的相应知识缺乏，辨别能力差，不能区分合法和非法的界限，没有从思想上真正树立“非法集资不受法律保护，参与非法集资的风险和损失将由自己承担”的认识，进而上当受骗。

03 获取“暴利”和“从众”心理导致参与非法集资

许多参与集资者心存侥幸，发财心切，在犯罪分子“高回报”的幌子面前，丧失理性投资和风险意识，甘愿冒风险参与到非法集资活动中。另外，参与者的从众心理，特别是亲友之间口口相传，相互盲目跟从，导致参与投资，深陷其中不能自拔。

04 防范预警和监管打击的难度较大

由于非法集资犯罪案件的隐蔽性，不到东窗事发，受害人报案，往往很难发现犯罪线索，相关监管部门对非法集资活动进行监测预警和有效打击的难度很大。

针对烟台市非法集资犯罪的情况，结合法院自身职责，在今后工作中要做到以下几点

↓↓↓

01 继续保持对非法集资案件的高压打击态势

严格适用刑法以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》、 “两高一部”《关于办理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的意见》、“两高一部”《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》等相关规定，依法严厉打击非法集资类刑事犯罪，注重追赃和财产刑适用，充分发挥刑罚的惩治和预防作用，全力维护被害人的合法权益，合法、高效处置随案移送的涉案财产，将犯罪造成的不良后果降到最低限度，确保社会稳定。

02 强化司法宣传，增强公众法律意识和风险识别能力

通过组织旁听、公开宣判、发布典型案例、微信平台以案说法、举行新闻发布会等多种方式，积极开展防范和打击非法集资宣传教育活动，促进公众法律意识和风险识别能力的提高，从中汲取教训，自觉抵制各种形式的非法集资活动，避免损失发生。

03 发挥多方协作配合的联动作用，增强办案效果

防范和打击非法集资工作是一项系统工程，需要各有关单位协作配合，形成打击合力。烟台市两级法院将结合实际，在依法加大审判力度和强化司法宣传的同时，积极参与社会治安综合治理，及时提出司法建议，与有关部门做好情况沟通，建立健全协作配合工作机制，有效遏制非法集资犯罪的高发态势。